Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

Утверждена Решением Центрального Банка Азербайджанской Республики от 17 сентября 2013 года №19/1

Инструкция о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике

1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция подготовлена на основании статьи 44.3 Закона Азербайджанской Республики "О Центральном Банке Азербайджанской Республики", статьи 38.1 Закона Азербайджанской Республики "О банках", в соответствии с Гражданским Кодексом Азербайджанской Республики, Налоговым Кодексом, Законами Азербайджанской Республики "О социальном страховании", "О страховании от безработицы", "О медицинском страховании", "О безналичных расчетах" и "Об исполнении", а также, в соответствии с другими нормативно-правовыми актами.

1.2. Настоящая Инструкция определяет проведение безналичных расчетов на территории Азербайджанской Республики, а также, форму и содержание используемых платежных документов, составление и правила оборота, в том числе, правила и условия проведения денежных переводов

1.3. Безналичные расчеты и денежные переводы осуществляются банками, местными филиалами иностранных банков и национальным оператором почтовой связи (далее банки).

1.4. Идентификация и верификация плательщика и лица, получающего средства, а также бенефициара, в том числе другие связанные с этим вопросы в процессе безналичных расчетов и денежных переводов, осуществляются с соблюдением требований закона Азербайджанской Республики "О борьбе с легализацией денежных средств или другого имущества, приобретенного преступным путем, и финансированием терроризма".

1.5. Безналичные расчеты и денежные переводы в иностранной валюте проводятся в соответствии с данной Инструкцией и валютным законодательством.

1.6. Операции по безналичным расчетам и денежным переводам, связанные с выдачей или получением грантов, производятся лишь по представлении документа, подтверждающего регистрацию каждого договора (решения) о выдаче или получении гранта.

2. Понятия

2.1. Понятия, используемые в данной Инструкции, выражают нижеследующие значения:

2.1.1. безналичный расчет — платеж, осуществляемый посредством банковских счетов, на основании платежных документов, без использования наличности;

2.1.2. платежный документ — распоряжение, отданное плательщиком или лицом, получающим средства, на бумажных или электронных носителях, для проведения безналичных расчетов;

2.1.3. платежные операции — поступление, перечисление и извлечение денежных средств на банковский счет по инициативе одной из сторон, в независимости от наличия какого-либо обязательства между плательщиком и лицом, получающим средства;

2.1.4. день операции — прием платежных документов со стороны банка в течение рабочего дня, и срок, определенный для исполнения платежных операций или денежных переводов;

2.1.5. плательщик — лицо, отдающее распоряжение на проведение безналичного расчета или денежного перевода в пользу лица, получающего средства;

2.1.6. лицо, получающее средства — лицо, в пользу которого проводятся безналичные расчеты или денежные переводы;

2.1.7. денежные переводы — операция по переводу наличных денежных средств в пользу лица, получающего средства, без открытия банковского счета на имя плательщика и/ или стороны, получающей средства;

2.1.8. система денежного перевода (далее система) — система, дающая возможность физическим лицам на денежные переводы в пределах страны или за ее пределами. Без открытия банковского счета, или на получение денежных средств, причитающихся физическим лицам;

2.1.9. имя — имя, фамилия и отчество физического лица, или название юридического лица;

2.1.10. ИНН — идентификационный номер налогоплательщика;

2.1.11. код бюджетной классификации — выражение в цифрах группирования доходов, расходов и источников финансирования государственного бюджета Азербайджанской Республики, бюджета Нахичеванской Автономной Республики, местных бюджетов и внебюджетных государственных фондов, на основании функциональных, экономических, административных и других принципов;

2.1.12. код уровней бюджета - выражение государственного бюджета Азербайджанской Республики, бюджета Нахичеванской Автономной Республики, местных бюджетов и внебюджетных государственных фондов в цифрах, установленных Министерством финансов Азербайджанской Республики;

2.1.13. платежный терминал — оборудование, дающее возможность осуществления платежной операции посредством наличных средств или банковских счетов, а также, платежной карты, обеспечивающее плательщика подтверждающим документом относительно платежной операции, снабженное соответствующим программным обеспечением.

3. Формы безналичных расчетов

3.1. Настоящая Инструкция регулирует нижеследующие формы безналичных расчетов:

3.1.1. расчеты с платежными поручениями;

3.1.2. расчеты с платежными требованиями-поручениями;

3.1.3. расчеты с инкассовыми распоряжениями;

3.1.4. расчеты с распоряжениями налоговых и таможенных органов.

3.2. Инкассовые и аккредитивные расчеты регулируются Гражданским Кодексом Азербайджанской Республики и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.

3.3. Расчеты с платежными картами регулируются "Правилами эмиссии и использования платежных карт" Центрального Банка Азербайджанской Республики.

3.4. В соответствии со статьей 927.1 Гражданского Кодекса Азербайджанской Республики, безналичные расчеты могут проводиться в других формах, предусмотренных обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.

3.5. Форма безналичных расчетов со стороны субъектов гражданского оборота определяется договором, подписанным между сторонами.

4. Общие требования относительно платежных документов и их исполнению

4.1. Платежные операции по банковскому счету осуществляются на основании платежного документа.

4.2. Платежные документы на бумажном носителе заполняются с использованием технических средств или шариковой ручкой.

4.3. Платежный документ составляется в валюте платежной операции.

4.4. Платежные документы, предъявляемые одним плательщиком или лицом, получающим средства в одинаковый операционный день, должны иметь разные номера.

4.5. Отзыв платежных документов, предъявленных на бумажных или электронных носителях, регулируется договором банковского счета, с учетом правил платежной системы.

4.6. При осуществлении безналичных расчетов в форме, предусмотренной пунктом 3.1 Инструкции, используются нижеуказанные платежные документы:

4.6.1. платежные поручения;

4.6.2. платежные требования-поручения;

4.6.3. инкассовые распоряжения;

4.6.4. распоряжения налоговых и таможенных органов.

4.7. Платежные документы предъявляются в банк в течение 3 (трех) рабочих дней с момента составления (с учетом дня составления). Платежные документы, предъявляемые по истечению данного срока, не принимаются на исполнение. Если платежный документ отправлен в банк по почте, срок определяется на основании почтового штампа, отображающего дату сдачи документа на почту.

4.8. Экземпляры платежных документов на бумажных носителях заполняются одинаково, и если данной Инструкцией не предусмотрены другие обстоятельства, документы предъявляются в банк как минимум в количестве участников платежной операции.

4.9. Платежные документы подписываются лицом (лицами), обладающим правом распоряжения по банковскому счету, и утверждаются печатью при наличии соответствующих обстоятельств.

4.10. Дефектные платежные документы не принимаются на исполнение.

4.11. В нижеследующих случаях платежные документы считаются дефектными:

4.11.1. при истечении срока, указанного в пункте 4.7 данной Инструкции;

4.11.2. при наличии несоответствий в реквизитах платежных документов;

4.11.3. при отсутствии в документе назначения и основания платежа;

4.11.4. при наличии несоответствия между суммами, указанными цифрами и прописью;

4.11.5. при наличии исправлений или зачеркнутых слов;

4.11.6. если экземпляры не будут совпадать;

4.11.7. при наличии несоответствия между подписями в платежном документе и листе образцов подписей;

4.11.8. при отсутствии или несоответствии печати (если предусматривается в листе образцов подписи и печати). Это требование не относится к оформлению платежных документов с временным отсутствием печати.

4.12. Платежные документы исполняются в соответствии с очередностью списания денежных средств со счета, определенной статьей 965 Гражданского Кодекса Азербайджанской Республики.

4.13. Срок платежных операций с платежными документами регулируется статьей 959 Гражданского Кодекса Азербайджанской Республики.

4.14. Банк, в соответствии с договором о банковском счете или обычаями делового оборота, предоставляет клиенту выписку (выписки) из банковских счетов о платежных операциях, проводимых по банковскому счету. В выписке из банковского счета отображаются как минимум нижеследующие сведения:

4.14.1. название банка;

4.14.2. имя владельца счета;

4.14.3. номер счета, по которому проводится платежная операция;

4.14.4. дата выписки;

4.14.5. срок, охватываемый выпиской;

4.14.6. входящие и исходящие остатки по счету;

4.14.7. сумма каждой операции, проводимой по счету;

4.14.8. совокупность оборотов (дата дебета и кредита по счету, если выписка из счета выдана в периодичном порядке);

4.14.9. валюта (код) счета.

4.15. Выписка из банковского счета, составляемая на бумажном носителе, утверждается подписью и штампом ответственного лица банка. По требованию клиента, к банковской выписке приобщаются банковские документы, сопровождающие платежную операцию, утвержденные подписью и штампом ответственного лица банка.

4.16. В штампе, нанесенном на платежные документы в целях данной Инструкции, как минимум должны быть отображены название банка (филиала или отделения) и дата нанесения штампа.

4.17. Прием и исполнение электронных платежных документов, выдача выписок из банковских счетов и других банковских документов, осуществляются на основании внутренних правил банка, с учетом требований данной Инструкции.

4.18. Использование электронной подписи в платежных документах и вопросы проверки электронной подписи, регулируются Законом Азербайджанской Республики "Об электронной подписи и электронных документах", а также, правовыми актами, принятыми в соответствии с данным законом.

5. Расчеты с платежными поручениями

5.1. В процессе расчетов с платежным поручением, банк (банк-эмитент), по требованию плательщика, за счет средств, имеющихся на счете плательщика, переводит денежные суммы, в размере, указанном в платежном поручении, на счет указанного плательщиком лица (лицо, получающее средства), в этом или другом банке (банк- бенефициар).

5.2. Платежное поручение заполняется плательщиком (Приложение №1).

5.3. Расчеты с платежным поручением проводятся в нижеследующем порядке:

5.3.1. платежное поручение представляется в банк-эмитент, не менее чем в 2 (двух) экземплярах (если поручение составлено на бумаге);

5.3.2. ответственное лицо банка-эмитента проверяет наличие ошибок в предъявленном платежном поручении и наличие на банковском счете плательщика суммы, требуемой для платежной операции;

5.3.3. если в поручении не будет ошибок и на счете плательщика будет необходимая сумма, или если банковский счет плательщика будет кредитован в соответствии с договором банковского счета, ответственное лицо банка-эмитента утверждает принятие платежного поручения на исполнение, поставив в части "Банковское примечание об исполнении" штамп "Принято на исполнение" и расписавшись, после чего отдает плательщику одну копию;

5.3.4. в случае если банк-эмитент откажется принять платежное поручение на исполнение, он должен осведомить плательщика о причинах отказа и возвратить платежное поручение;

5.3.5. на основании принятого на исполнение платежного поручения, ответственное лицо банка-эмитента, переводит средства в банк-бенефициар;

5.3.6. в случае если плательщик и лицо, получающее средства являются клиентами одного банка, расчет между сторонами проводится на основании записей бухгалтерского учета внутри банка;

5.3.7. в случае отсутствия несоответствий в реквизитах платежного поручения, полученного из банка-эмитента, ответственное лицо банка-бенефициара утверждает платежное поручение собственным штампом и подписью, и отдает его лицу, получающему средства;

5.3.8. банк-бенефициар перечисляет средства на банковский счет лица, получающего средства, в случае отсутствия несоответствий в реквизитах платежного поручения;

5.3.9. в случае наличия несоответствий в реквизитах платежного поручения, банк-бенефициар направляет запрос в банк-эмитент, не позднее следующего рабочего дня. Если на этот запрос не поступит ответа в течение 5 (пяти) рабочих дней, банк-бенефициар, на следующий рабочий день, возвращает денежные средства по платежной операции в банк-эмитент, с указанием причины.

5.3.10. банк-эмитент, перечисляет возвращенные денежные средства по платежному поручению на счет плательщика.

5.4. В случае если плательщик предусмотрит исполнение платежного поручения в срок, отличающийся от срока, определенного пунктом 4.7 данной Инструкции, дата платежной операции указывается в дополнительной информации относительно платежа.

5.5. Банк-эмитент, если это предусмотрено договором банковского счета, на основании платежного поручения, осуществляет платежи в периодическом порядке в пользу лица, получающего средства. В этом случае, в разделе платежного поручения "Дополнительная информация о платеже", отображаются нижеследующие сведения:

5.5.1. дата осуществления платежа;

5.5.2. дата завершения периодических платежей.

5.6. Срок периодических платежей не может быть более одного года. После истечения этого срока, плательщик может предъявить новое платежное поручение, предусматривающее проведение периодических платежей.

5.7. Плательщик вправе подать в банк-эмитент письменное распоряжение о приостановлении периодического платежа. В этом случае, ответственное лицо банка-эмитента ставит на имеющуюся в банке копию платежного поручения запись "исполнение приостановлено", после чего утверждает его подписью и штампом.

5.8. В случае если плательщик внесет в платежное поручение какие-либо изменения, связанные с осуществлением периодических платежей, он должен предъявить в банк-эмитент новое платежное поручение.

5.9. Банк-эмитент, в соответствии со статьей 975.3 Гражданского Кодекса Азербайджанской Республики, по требованию плательщика, должен отправить плательщику письменное извещение об исполнение платежного поручения (подтверждение перевода денежных средств с корреспондентского счета банка, в пользу лица, получающего средства).

5.10. Если в процессе платежей посредством иностранной валюты примет участие банк-посредник, в части "Банк-посредник" раздела В1 платежного поручения указывается его название и/или код S.W.I.F.T BIK.

5.11. Для осуществления платежей бюджетных и внебюджетных государственных фондов, плательщик указывает в разделе В1 документа реквизиты Государственного Казначейского Агентства Министерства Финансов Азербайджанской Республики, в разделе В2 реквизиты бюджетной организации или внебюджетного государственного фонда, в разделе D3 код бюджетной классификации, в разделе D4 код уровней бюджета.

6. Расчеты с платежными требованиями-поручениями

6.1. При расчетах с платежными требованиями-поручениями, банк-эмитент, осуществляет платеж в пользу лица, получающего средства, по платежным требованиям-поручениям, предъявленным лицом, получающим средства на основании заранее направленного распоряжения плательщика.

6.2. Банк-эмитент, принимает от плательщика распоряжение о списании денежных средств с банковского счета плательщика, в случае если в этом распоряжении указаны необходимые сведения, дающие возможность идентификации лица, получающего средства, который вправе выступить с этим требованием.

6.3. Распоряжение плательщика должно быть подписано лицом (лицами), обладающим правом распоряжения банковским счетом, и утверждаться печатью при наличии соответствующих обстоятельств.

6.4. Плательщик указывает в распоряжении, заранее предъявленном в банк-эмитент одновременное или периодическое осуществление платежей на основании платежного требования-поручения, предъявленного лицом, получающим средства, а также сумму платежа.

6.5. Плательщик предъявляет в банк-эмитент распоряжение относительно исполнения платежного требования-поручения как минимум за 2 (два) рабочих дня до даты платежа, предусмотренной договором, заключенным с лицом, получающим средства.

6.6. Плательщик вправе отозвать распоряжение по проведению платежей с платежным требованием-поручением до конца рабочего дня, то есть за день до момента списания средств с банковского счета.

6.7. Лицо, получающее средства предъявляет платежное требование-поручение в банк-эмитент напрямую или посредством банка-бенефициара.

6.8. Платежное требование-поручение (Приложение №2) заполняется лицом, получающим средства.

6.9. В случае если платежное требование-поручение будет предъявлено в банк-эмитент посредством банка-бенефициара, расчеты проводятся в нижеследующей форме:

6.9.1. платежное требование-поручение предъявляется лицом, получающим средства в банк-бенефициар как минимум в 3 (трех) экземплярах (на бумажном носителе);

6.9.2. ответственное лицо банка-бенефициара проверяет наличие ошибок в предъявленном платежном требовании-поручении;

6.9.3. если в платежном требовании-поручении не будет ошибок, ответственное лицо банка-бенефициара утверждает принятие платежного требования-поручения на исполнение, поставив в части "Банковское примечание об исполнении" штамп "Принято на исполнение" и расписавшись, после чего отдает одну копию лицу, получающему средства. Одна копия платежного требования-поручения отправляется в банк-эмитент, другая копия остается в банке-бенефициаре;

6.9.4. если в платежном требовании-поручении будут ошибки, банк-бенефициар возвращает его лицу, получающему средства с указанием причины возврата;

6.9.5. банк-эмитент, при наличии таких причин, как отсутствие и отзыв распоряжения плательщика по исполнению платежного требования-поручения, полученного от банка-бенефициара, или недостоверность платежного требования-поручения, возвращает платежное требование-поручение в банк-бенефициар на следующий операционный день, с указанием причин;

6.9.6. банк-эмитент осуществляет платеж, при наличии средств на банковском счете плательщика по платежному требованию-поручению, принятому на исполнение;

6.9.7. банк-бенефициар перечисляет средства, поступившие из банка-эмитента, на банковский счет лица, получающего средства;

6.9.8. в случае отсутствия средств на банковском счете плательщика, банк-эмитент информирует об этом плательщика, не позднее следующего рабочего дня, после принятия на исполнение платежного требования-поручения. В случае если в течение следующего операционного дня требуемые средства не будут перечислены на банковский счет банк-эмитент возвращает платежное требование-поручение в банк-бенефициар, с указанием причины;

6.9.9. банк-бенефициар информирует лицо, получающее средства о платежном требовании-поручении, возвращенном на основании подпункта 6.9.5 данной Инструкции, не позднее следующего рабочего дня, и проводит соответствующие записи в имеющейся у него копии платежного требования-поручения.

6.10. В случае если платежное требование-поручение предъявляется в банк-эмитент напрямую, расчеты осуществляются по нижеследующим правилам:

6.10.1. лицо, получающее средства предъявляет в банк-эмитент платежное требование-поручение как минимум в 2 (двух) экземплярах (на бумажном носителе). В этом случае, разделы "подпись" и "штамп ответственного лица банка-бенефициара" не заполняются;

6.10.2. ответственное лицо банка-эмитента проверяет наличие ошибок в предъявленном платежном требовании-поручении;

6.10.3. если в платежном требовании-поручении не будет ошибок, ответственное лицо банка-эмитента утверждает принятие платежного требования-поручения на исполнение, поставив в части "Банковское примечание об исполнении" штамп "Принято на исполнение" и расписавшись, после чего отдает одну копию лицу, получающему средства. Оставшаяся копия платежного требования-поручения остается в банке-эмитенте.

6.10.4. банк-эмитент, при наличии таких причин, как отсутствие и отзыв распоряжения плательщика по исполнению платежного требования-поручения, или недостоверность платежного требования-поручения, возвращает платежное требование-поручение лицу, получающему средства, на следующий операционный день, с указанием причин;

6.10.5. применяются подпункты 6.9.6-6.9.8 соответственно.

6.11. По требованию плательщика, ответственное лицо банка-эмитента, предъявляет плательщику копию платежного требования-поручения, подтвержденную своей подписью и штампом.

7. Расчеты с инкассовыми распоряжениями

7.1. При расчетах с инкассовыми распоряжениями, банк (банк-исполнитель), обслуживающий банковский счет должника (плательщика), на основании исполнительных документов, приобщаемых к инкассовым распоряжениям со стороны принудительных органов исполнения, осуществляет платеж с банковского счета плательщика в неоспоримой форме (без наличия распоряжения плательщика).

7.2. Инкассовые распоряжения, связанные с принудительным исполнением решений суда и других органов, предъявляются в банк приставами.

7.3. Исполнительные документы, являющиеся основанием для списания средств со счета плательщика по требованию приставов, определяются статьей 6 Закона Азербайджанской Республики "Об исполнении".

7.4. Инкассовые распоряжения (Приложение №3) составляются в 3 (трех) экземплярах (на бумажном носителе), каждый экземпляр подтверждается подписью и печатью. В разделе "Назначение платежа" инкассового распоряжения указывается название органа, вынесшего решение относительно списания средств в неоспоримой форме, название, дата и номер исполнительного документа.

7.5. Пристав приобщает к инкассовому распоряжению копию исполнительного документа, подтвержденную руководителем органа исполнения.

7.6. Если в инкассовом распоряжении нет ошибок, ответственное лицо банка немедленно принимает его на исполнение, при наличии ошибок и / или при отсутствии исполнительного документа, ответственное лицо банка возвращает распоряжение приставу с указанием причины в разделе "Примечания банка-исполнителя". Одна из копий является основанием для списания средств с банковского счета плательщика и остается в банке-исполнителе. Вторая копия, в качестве обязательства относительно приема инкассового распоряжения на исполнение, подтверждается подписью и штампом ответственного лица банка, после чего возвращается приставу. Третья копия возвращается плательщику после исполнения распоряжения.

7.7. Требование относительно исполнительного документа, предъявляемого приставом вместе с инкассовым распоряжением, а также, относительно исполнительных документов, направленных на банковский счет плательщика в иностранной валюте, исполняется в сроки и по правилам, определенным статьями 5 и 46 Закона Азербайджанской Республики "Об исполнении".

7.8. В случае если на банковском счете плательщика не будет средств, или они будут в недостаточном количестве, инкассовое распоряжение хранится в банке-исполнителе в течение 2 (двух) месяцев с момента принятия на исполнение. Банк-исполнитель извещает об этом пристава в письменной форме не позднее 2 (двух) последующих рабочих дней. Если за этот срок инкассовое распоряжение не будет исполнено полностью или частично, ответственное лицо банка-исполнителя проводит соответствующие записи об этом в исполнительном документе, подтверждает своей подписью и штампом, предъявляет приставу не позднее 2 (двух) рабочих дней с момента истечения срока.

7.9. В случае если инкассовое распоряжение будет погашено частично, ответственное лицо банка-исполнителя указывает в соответствующих разделах имеющейся в банке копии распоряжения дату и сумму частичной выплаты, а также, остаток, подтверждает эти записи подписью и штампом.

7.10. В случае если инкассовое распоряжение будет погашено полностью, ответственное лицо банка-исполнителя производит записи в исполнительном документе, подтверждает эти записи подписью и штампом, возвращает документ приставу, оставив в банке копию.

8. Расчеты с распоряжениями налоговых и таможенных органов

8.1. Утратил силу.

8.2. Утратил силу.

8.3. Утратил силу.

8.4. Утратил силу.

8.5. Утратил силу.

8.6. Утратил силу.

8.7. Утратил силу.

8.8. В соответствии с приказом банковского налогового органа, обслуживающим банковский счет должника (плательщика), являющимся исполнительным (платежным) документом, при расчетах с приказами налоговых органов плательщик уплачивает налоги, обязательное государственное социальное страхование, пособие по безработице страхование, взносы на обязательное медицинское страхование, проценты или примененные финансовые санкции замораживание денежных средств на банковском счете в национальной или иностранной валюте по расходным операциям или со счета плательщика в государственный бюджет или Государственный фонд социальной защиты, Фонд страхования на случай безработицы и обязательное медицинское страхование Страховой фонд при Министерстве труда и социальной защиты Азербайджанской Республики, соответственно покупка осуществляется в соответствии со статьей 65 Налогового Кодекса Азербайджанской Республики.

8.9. Распоряжение предъявляется в банк-исполнитель в соответствии с формой, утвержденной Государственной налоговой службой при Министерстве экономики Азербайджанской Республики.

8.10. Распоряжение составляется в 4 (четырех) экземплярах (на бумажном носителе), и каждый экземпляр подтверждается подписью и печатью уполномоченного лица налогового органа. Если в распоряжении нет ошибок, оно немедленно принимается на исполнение ответственным лицом банка, если в распоряжении есть ошибки, оно возвращается в налоговый орган, с указанием причины в соответствующем разделе.

8.11. Один из экземпляров является основанием для списания средств с банковского счета плательщика и остается в банке-исполнителе. Второй экземпляр подтверждается подписью и штампом ответственного лица банка-исполнителя в качестве обязательства относительно приема распоряжения на исполнение, и возвращается в налоговый орган. После полного исполнения распоряжения, ответственное лицо банка проводит соответствующие записи в третьем экземпляре, подтверждает их своей подписью и штампом, и предъявляет в налоговый орган. Четвертый экземпляр выдается плательщику.

8.12. В случае отзыва распоряжения налоговым органом или закрытия банковского счета плательщика, документ, неисполненный или частично исполненный до этого момента, предъявляется в налоговый орган по правилам, установленным пунктом 8.11. данной Инструкции.

8.13. В соответствии со статьей 249.3 Таможенного Кодекса Азербайджанской Республики, не выплаченные своевременно налоговые задолженности, на основании исполнительного (платежного) документа таможенного органа, в соответствии с правилами взыскания налоговых задолженностей в пользу госбюджета, удерживаются с банковских счетов плательщика.

8.14. Вопросы, связанные с электронным предъявлением, принятием на исполнение и исполнением распоряжений налоговых и таможенных органов и т.д., определяются на основании взаимного соглашения между соответствующими государственными органами и банками.

9. Денежные переводы

9.1. Денежные переводы осуществляются в национальной и иностранной валюте.

9.2. Денежные переводы не должны быть связаны с предпринимательской деятельностью, за исключением обстоятельств, непредусмотренных пунктом 9.5. данной Инструкции. В случае если правилами системы предусмотрены дополнительные исключения, денежные переводы осуществляются с учетом данных исключений.

9.3. При осуществлении денежного перевода, банк заранее информирует плательщика о нижеследующих:

9.3.1. название системы;

9.3.2. максимальный срок выполнения денежного перевода;

9.3.3. сумма, причитающаяся стороне, получающей средство;

9.3.4. при применении, взыскиваемая оплата за услуги;

9.3.5. применяемый курс, при осуществлении операций обмена посредством системы;

9.3.6. процедура возврата денежного перевода (с сообщением необходимости предъявления контактных средств для осуществления информирования, предусмотренного пунктами 11.3 и 11.4 данной Инструкции).

9.4. При выполнении банком денежных переводов, ответственное лицо банка, подтверждает своей подписью и штампом документы, удостоверяющие денежный перевод, после чего предъявляет его плательщику. Копия данного документа, подписанная плательщиком, остается в банке. За исключением денежных переводов, указанных в пункте 10.1 данной Инструкции, в этом документе отображаются:

9.4.1. код перевода, выданный системой по денежным переводам;

9.4.2. дата осуществления денежного перевода;

9.4.3. название банка, осуществляющего денежный перевод;

9.4.4. имя плательщика;

9.4.5. адрес плательщика;

9.4.6. название, серия и номер документа, удостоверяющего личность плательщика;

9.4.7. имя лица, получающего средства;

9.4.8. номер банковского счета, открытого на имя плательщика или лица, получающего средства, при его использовании;

9.4.9. назначение денежного перевода;

9.4.10. страна/город или другие административно-территориальные единицы назначения денежных переводов;

9.4.11. сумма денежного перевода;

9.4.12. валюта денежного перевода;

9.4.13. применяемый курс, при осуществлении операций обмена посредством системы.

9.5. При выплате средств по денежным переводам в бюджетные и внебюджетные государственные фонды, в документе, составленном относительно денежного перевода, наряду со сведениями, указанными в подпунктах 9.4.1-9.4.5 и 9.4.11 данной Инструкции, также должны быть указаны нижеследующие сведения:

9.5.1. код бюджетной классификации;

9.5.2. коды уровней бюджета;

9.5.3. код бюджетной организации;

9.5.4. если плательщик является юридическим лицом или частным предпринимателем:

9.5.4.1. название;

9.5.4.2. ИНН

9.6. Денежный перевод считается завершенным при нижеследующих обстоятельствах:

9.6.1. при поступлении денежных средств на банковский счет лица, получающего средства;

9.6.2. при получении лицом, получающим средства наличности, в случае если оно не имеет банковского счета.

9.7. Наличность по денежному переводу выдается лицу, получающему средства, который не имеет банковского счета, на основании документа, удостоверяющего личность.

9.8. Ответственное лицо банка, получающего денежный перевод, подтверждает своей подписью и штампом документ, удостоверяющий завершение денежного перевода, после чего предъявляет его лицу, получающему средства. Копия документа, подписанная лицом, получающим средства, остается в банке. В этом документе, наряду со сведениями, указанными подпунктами 9.4.1-9.4.4, 9.4.7-9.4.8 и 9.4.10-9.4.13, необходимо указать нижеследующие сведения:

9.8.1. название, серия и номер документа, удостоверяющего личность лица, получающего средства;

9.8.2. адрес лица, получающего средства;

9.8.3. название банка, получающего денежный перевод.

9.9. Банк, в соответствии с требованиями системы, наряду со сведениями, предусмотренными данной Инструкцией, в документах, составленных по денежным переводам, также указывает сведения, идентифицирующие плательщика, лицо, получающее средства и денежный перевод.

10. Денежные переводы посредством платежных терминалов

10.1. Банки предъявляют плательщику на бумажных и электронных носителях нижеследующие сведения, удостоверяющие денежные переводы, осуществляемые посредством платежных терминалов:

10.1.1. номер и дата документа;

10.1.2. название банка, осуществляющего денежный перевод;

10.1.3. название системы (если денежный перевод осуществляется посредством системы);

10.1.4. сведения, идентифицирующие плательщика (абонентский код плательщика или серия и номер документа, удостоверяющего его личность, фамилия, имя и отчество, номер банковского счета, посредством которого осуществляется денежный перевод, или используемые реквизиты платежной карты, в рамках требований безопасности);

10.1.5. назначение денежного перевода;

10.1.6. дата осуществления денежного перевода;

10.1.7. сумма денежного перевода;

10.1.8. валюта денежного перевода;

10.1.9. взыскиваемая оплата за услуги, при применении;

10.1.10. страна/город или другие административно-территориальные единицы назначения денежных переводов;

10.1.11. имя лица, получающего средства.

10.2. При выплате средств в бюджетные и внебюджетные государственные фонды, в документе, подтверждающем денежный перевод, указываются реквизиты бюджетных организаций или внебюджетного государственного фонда, классификация бюджетных доходов и коды уровней бюджета.

10.3. Банки вправе определить дополнительные требования по идентификации плательщика по денежным переводам, осуществляемым посредством платежных терминалов.

11. Возврат денежных переводов

11.1. В случае установления ошибочности сведений в документе, составленном по денежному переводу, банк лица, получающего средства возвращает денежный перевод в банк плательщика не позднее последующего операционного дня, с указанием причины.

11.2. Если лицо, получающее средства, не имеющее банковский счет не получит наличность по денежным переводам в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента поступления, денежный перевод возвращается в банк плательщика, если правилами системы не предусмотрены другие сроки.

11.3. Банк, информирует плательщика в течение 3 (трех) рабочих дней, в случае возврата денежного перевода в соответствии с пунктами 11.1 и 11.2 данной Инструкции.

11.4. Информирование осуществляется контактными средствами, заранее предъявленными плательщиком в банк.

11.5. В случае возврата денежного перевода, осуществляемого с банковского счета плательщика, банк перечисляет данные средства на банковский счет плательщика.

Приложение №1

к "Инструкции о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике"

Платежное поручение №_________

___________20 года

(дата)

А1. Банк-эмитент (плательщик) Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK…………………………………	В1. Банк-бенефициар (получающий) Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK………………………………… Банк-посредник ……………………………..
А2. Плательщик Имя …………………………………………... ………………………………………………… ………………………………………………… Номер счета …………………………………. ИНН ………………………………………….	В2. Лицо, получающее средства Имя …………………………………………... ………………………………………………… ………………………………………………… Номер счета …………………………………. ИНН ………………………………………….
С1. Вид валюты
С2. Денежный перевод Сумма в цифрах ………………………………………………………………………………….. Сумма прописью …………………………………………………………………………………
D1. Назначение платежа и основание …………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………. …………………………………………………………………………………………………….
D2. Дополнительная информация относительно платежа ……………………………………. …………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………….
D3. Код бюджетной классификации ……….	D4. Коды уровней бюджета ………………...
Подпись(и) клиента 1. 2. М.П.
Подпись ответственного лица банка: 1. 2. Место штампа Банковское примечание об исполнении:

Приложение №2

к "Инструкции о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике"

Платежное требование-поручение №

___________20 года

  (дата)

Лицо, получающее средства Имя …………………………………………... ………………………………………………… Номер счета …………………………………... ИНН ………………………………………….	Плательщик Имя …………………………………………... ………………………………………………… Номер счета …………………………………... ИНН ………………………………………….
Банк-бенефициар (получающий) Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK…………………………………	Банк-эмитент (плательщик) Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK………………………………… Банк-посредник ……………………………..
Вид валюты
Денежный перевод Сумма в цифрах ………………………………………………………………………………….. Сумма прописью …………………………………………………………………………………
Назначение платежа и основание …………………………………………………………….. ……………………………………………………………………………………………………. …………………………………………………………………………………………………….
Дополнительная информация относительно платежа ……………………………………….. …………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………….
Код бюджетной классификации ……………	Коды уровней бюджета ………………........
Подпись(и) лица, получающего средства 1. 2. М.П.
Подпись ответственного лица банка-бенефициара: 1. 2. Место штампа Банковское примечание об исполнении:

Приложение №3

к "Инструкции о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике"

Инкассовое поручение №

___________20 года

  (дата)

Банк лица, получающего средства Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK…………………………………	Банк-исполнитель Название …………………………………….. Код …………………………………………… ИНН ………………………………………….. Корреспондентский счет …………………… S.W.I.F.T BIK…………………………………
Лицо, получающее средства Имя …………………………………………... ………………………………………………… Номер счета …………………………………... ИНН ………………………………………….	Плательщик Имя …………………………………………... ………………………………………………… Номер счета …………………………………... ИНН ………………………………………….
Вид валюты
Денежный перевод Сумма в цифрах ………………………………………………………………………………….. Сумма прописью …………………………………………………………………………………
Назначение платежа ……………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………. …………………………………………………………………………………………………….
Подпись(и) пристава 1. 2. М.П.
Примечания банка-исполнителя

Дата частичного платежа	Сумма частичного платежа	Сумма остатка платежа	Подпись